近日，蒙商银行依托智能风险监测模型+纵向穿透式联动研判“双引擎”机制和总行—分行—支行—警方“四维联防”体系高效协作，精准拦截多笔涉诈资金，以实际成果彰显金融反诈硬核实力。

6月4日，总行在日常监测中发现锡林郭勒某公司对公账户存在异常，研判后对该账户进行了分级管控并向分行预警。近日，该账户连续出现试探性交易，并进账100万元。随后，客户致电要求解除管控，银行工作人员安抚客户情绪并核实资金来源。40分钟后，该账户被警方依法冻结。经了解，客户共被骗380万元，其中转入蒙商银行100万元被全额拦截。支行随后将账户情况移送属地公安机关，涉案资金及时返还。

6月16日，巴彦淖尔分行一客户进账20万元，触发系统预警。总行快速锁定涉诈特征并采取管控措施，随后向分行预警。分行迅速指导支行调整限额，同时向属地反诈中心报送可疑线索。当天下午，该账户因涉嫌参与电信网络诈骗，被公安机关依法冻结，涉诈资金实现“零流失”。

今年以来，蒙商银行已拦截涉案资金近千万元，其中尚未发生资金转移即被提前识别并管控的异常账户60户，拦截异常资金近400万元。涉诈资金成功拦截，展现了蒙商银行防诈系统的“双引擎”优势，是“四维联防”体系的生动实践，各环节紧密配合，精准拦截涉诈资金。

下一步，蒙商银行将持续提升智能风险监测能力，增强风险识别的准确性和及时性，提高员工反诈意识和应急处置能力，同时与公安机关建立更加紧密的信息共享和协作机制，通过“ 线上+线下”立体宣传矩阵提升公众防诈识骗意识，从源头上切断诈骗资金流转链条，为维护区域金融安全稳定注入坚实力量。